浙金信托：把握大局 審慎創新 推進公司轉型發展
時間：2025-09-26
2025年開年以來，浙金信托緊扣業務轉型主方向，通過機制創新激發組織活力，前中后臺各條線緊密團結，錨定“新浙金、新征程”這一目標，擰成“新氣象、新活力”這一力量，再創“新突破、新發展”這一輝煌，新增業務收入、結轉2026年存量業務收入、財富直銷規模實現5年來首次正增長，“善本信托·浙金”系列慈善信托榮獲省政府慈善領域最高獎—第八屆“浙江慈善獎”。
凝聚前中后臺合力，激發干事創業活力
以突破贏主動，交出高質量發展答卷。浙金信托全面開展“春耕行動”，從業務開拓的支撐體系發力，完善評審分級分類機制，實施“增量激勵+壓力傳導”聯動機制，提升中后臺協同支撐效能，助力業務部門積極搶抓市場機遇，以“一步先”帶動“步步先”，新增業務收入已達2024年全年新增水平。同時，公司積極開展業務部門業績指標認領，錨定目標，壓實責任，強化軍團作戰模式與統籌管理，著力推進以專業服務賦能為核心的中臺體系建設，梳理優化業務審批流程，業務運作效率大幅提升。截至8月底，公司管理資產規模較年初增加539.88億元，增長48.53%，其中財富管理服務信托規模凈新增118.62億元，增長32.09%，家族信托、保險金信托新增單239單；標品業務規模增長106.68%；慈善信托新增備案數繼續保持行業前列。
提高站位融入生態體系，服務浙江經濟社會發展
作為省屬信托公司，浙金信托立足浙江、深耕浙江、服務浙江，全力整合各方資源，形成協同發展合力，更好地滿足人民群眾理財需求，提升服務實體經濟質效。
整合資源，持續建強金融生態圈。開年以來，公司上至高管、下至業務人員，密集走訪銀行、證券、保險等多家金融機構，與合作伙伴積極探討創新業務合作模式，全力構建多元合作生態圈。憑借專業的服務能力，公司先后進入多家銀行、保險公司的合作白名單，與26家金融同業機構實現業務落地，深化合作生態圈建設成果逐步顯現。
攜手同行，共建多元資金服務體系。公司強化責任擔當，以地方發展需求為導向，深化與地方政府、產業主體的戰略合作，通過綠色信托、基礎設施產業信托等特色工具，大力支持省內基礎設施建設和鄉村振興，積極推進“引資入浙”，構建起金融賦能地方發展的良性生態，為區域經濟高質量發展、經濟大省挑大梁注入信托力量。公司持續深化客戶服務體系，優化數字化客服平臺，推進落地AI雙錄，提高服務效率，年初以來新增客戶超4900名，新增資金超350億元，客戶滿意度和服務效率進一步提升。
“通過構建‘信托+金融機構’的立體化合作網絡，我們正逐步從單一產品銷售模式向生態化業務協同模式轉型，形成財富直銷、銀行代銷、機構直投的資金體系，為后續跨市場資產配置和多層次客戶服務開拓更為廣闊的空間。”公司相關負責人表示。
多措并舉，深入推進集團戰略協同。公司充分依托浙江省國貿集團的產融協同優勢以及浙江東方金控大平臺，持續深化內部協同發展，集中推進產融聯動、融融聯動，致力于打造特色化轉型樣本。公司聯合浙商資產，積極推動重整投資與資產盤活工作，探索創新“AMC + 信托”風險處置新模式；與東方嘉富人壽在保險金信托、遺囑信托、特殊需要信托等服務信托領域展開深度探討與合作；與東方產融建立緊密合作關系，強化產業資本與金融資本的有效對接，更好地服務省內區縣平臺。
強化聯動探尋發展新路徑，助力信托業高質量發展
“機制+文化+治理”創新融合、聯動發力。9月5日上午，第八屆浙江慈善大會在省人民大會堂隆重召開，公司“善本信托·浙金”系列慈善信托榮獲第八屆“浙江慈善獎”。該項目模式通過信托工具突顯浙江省慈善聯合總會慈善項目執行經驗優勢、銀行資金保管和服務優勢以及公司在信托領域的專業優勢，既確保財產獨立，實現風險隔離，又保障了善款的安全運營。公司在《2024年度中國慈善信托發展報告》發布會上作慈善信托經驗和案例分享，向社會各界介紹了公司在創新慈善模式、拓展助力領域、加強資金監管、建強合作生態圈等方面的創新做法，受到各界廣泛關注。公司先后與省內各級地市15個政府部門，全國30個慈善組織、近70家企業，20多家金融機構建立了穩定的合作關系。
“頂層+架構+路徑”群策群力、共思共研。公司聯合中信登及多家同業機構中標中國信托業協會2025年專項課題--《長期權益類信托產品的創新與實踐》，這是公司成立以來首次牽頭推進行業年度重點課題。在資管新規與信托業務三分類政策深化實施的背景下，長期權益類信托產品對行業轉型具有關鍵意義，是國家培養“長期資本”“耐心資本”和“戰略資本”的有利實踐，對于優化資產配置、服務實體經濟具有深遠意義。在當前市場環境下，深入研究長期權益類信托產品的創新與實踐，有助于信托公司更好地滿足投資者多元化的需求，推動行業高質量發展。
轉型成效初顯，全年目標清晰明確。未來，浙金信托將繼續秉持創新發展理念，深化業務布局，強化風險管理，提升服務水平，為客戶創造更大價值，實現自身穩健發展。